Eine Schritt für Schritt Anleitung zu dezentralen Vermögenswerten
INHALTSVERZEICHNIS
- Einführung
- Wie du einen Vault erstellst
- Wie du deinem Vault Sicherheiten hinzufügst
- Was kann ich mit meinen dToken nun machen?
- Liquidity Mining
- Darlehen zurückzahlen und Vault schließen
1. Einführung
Nachdem du dich bereits in unserem letzten Artikel ausführlich mit dem theoretischen Grundgerüst von dezentralen Vermögenswerten vertraut gemacht hast, wollen wir dieses nun in die Praxis umsetzen. Daher werden wir dich nun auf eine Reise durch die neue DeFiChain Mobile App mitnehmen, auf der wir dir zeigen werden, wie auch du mittels der Verwendung von Vaults, dToken kreieren und diese auch für dich arbeiten lassen kannst. Solltest du dich noch nicht mit Vaults & Loans auskennen, dann legen wir dir folgendes Video ans Herz:
Bevor wir jedoch anfangen, solltest du die gerade aktuellste App-Version verwenden –– beim Verfassen dieses Posts ist dies Version 0.17.1. Nur wenn du immer auf dem aktuellsten Stand bist, kannst du dir sicher sein, dass auch alle Funktionalitäten einwandfrei funktionieren. Wenn du nun die App zum ersten Mal startest, dann wird dir sicher die neue Schaltfläche “Darlehen” in der Fußzeile der App, zwischen DEX und Transaktionen, auffallen:
Wenn du nun auf die Schaltfläche “Darlehen” klickst, dann solltest du folgenden Bildschirm sehen:
2. Wie du einen Vault erstellst
Das obige Bild ist quasi der Startbildschirm, den du siehst, wenn du das erste Mal dezentrale Vermögenswerte auf DeFiChain verwenden möchtest. Wie du bereits in unserem letzten Artikel erfahren hast, ist das Erstellen eines Vaults –– eine Art Tresor, in dem du deine Coins verwahrst –– die Voraussetzung zum Erstellen (Minten) von dezentralen Vermögenswerten.
Also lass uns doch mal gleich einen Vault erstellen, indem wir aufdie Schaltfläche “Vault erstellen” klicken. Nachdem du dies getan hast, solltest du nun folgenden Bildschirm sehen:
Daraufhin wirst du nun aufgefordert, ein Darlehensmodell für deinen Vault auszuwählen. Das Darlehensmodell gibt an, welchen Jahreszinssatz du für dein Darlehen bezahlen musst und ist abhängig von der Mindestbesicherungsquote –– dazu später dann noch mehr. Wenn du allerdings mehr über Darlehen auf DeFiChain erfahren möchtest, dann legen wir dir folgenden Artikel ans Herz.
Das Darlehen wird dir in der Form von dezentralen Vermögensgütern, auch dTokens genannt, ausbezahlt. Aktuell kannst du 16 dTokens erzeugen (minten) –– die prominentesten darunter sind dTSLA, DUSD, dGOOGL, dAAPL sowie viele weitere. Die komplete Liste an dToken findest du auf defiscan.live. Diese dTokens kannst du dann in weiterer Folge entweder halten, auf der DEX traden oder du fügst sie zum Liquidity Mining hinzu und erhältst dafür dann hohe Renditen.
Die Besicherungsquote ist das Verhältnis zwischen der in deinem Vault in der Form von DFI, BTC, USDT oder USDC hinterlegten Besicherung und der Summe deiner mit dem Vault erzeugten dezentralen Vermögenswerten (dToken wie dTSLA, DUSD usw.) –– berechnet wird deine Besicherungsquote also durch: Die Summer deiner Sicherheiten, dividiert durch die Summe deiner erzeugten dToken, multipliziert mit 100.
Wenn du nun weniger Zinsen für dein Darlehen zahlen möchtest, dann solltest du eine möglichst hohe Mindestbesicherungsquote auswählen. Sei aber vorsichtig, dass diese Schwelle niemals unterschritten wird, denn sonst wird dein Vault in Liquidation geschickt und wird folglich samt der gesamten Besicherung an den Höchstbietenden versteigert. In weiterer Folge werden wir nun mit der Mindestbesicherungsquote in Höhe von 200% fortfahren.
Die Erstellung deines Vaults kann etwas Zeit in Anspruch nehmen, da der Vault quasi als “Transaktion” direkt auf der Blockchain angelegt werden muss. Sobald der Vault erstellt wurde, solltest du folgenden Bildschirm vorfinden, in dem du in der Fußzeile die Bestätigungsmeldung der erfolgreichen Erstellung deines Vaults sehen kannst:
3. Wie du deinem Vault Sicherheiten hinzufügst
Gratulation! Du hast es geschafft. Du hast soeben deinen ersten Vault in nur wenigen Klicks erstellt. Um deinen Vault nun für das Erstellen (das Minten) von dezentralen Vermögenswerten (dToken) verwenden zu können, musst du nun zuerst Sicherheiten in deinen Vault transferieren. Klicke hierfür auf deinen Vault und füge Sicherheiten durch einen Klick auf die Schaltfläche in der Bildschirmmitte hinzu.
Im nächsten Schritt kannst du nun deinem Vault folgende Token als Sicherheiten hinzufügen:
Nachdem du Coin und Anzahl ausgewählt hast, musst du nur mehr das Hinzufügen bestätigen. Nachdem die Transaktion bestätigt wurde, siehst du sofort die Coins in deinem Vault. Die Summe deiner transferierten Coins stellt deine Besicherung, also dein Kollateral, dar. Nun kannst du gegen diese Besicherung dezentrale Vermögensgüter (dTokens) erzeugen.
Gehe hierfür in deinen zuvor kreierten Vault und klicke auf die zweite Registerkarte “Darlehen”.
Hier siehst du nun, dass du noch kein Darlehen in der Form von dToken gegen die Besicherung deines Vaults aufgenommen hast. Um dein erstes Darlehen aufzunehmen, klicke auf “Darlehen durchsuchen” in der Mitte des Bildschirms. Auf dem nächsten Bildschirm siehst du nun eine Liste aller dToken, die du gegen dein Kollateral –– also die Summe der Coins in deinem Vault –– erzeugen (minten) kannst. Eine Auflistung jener dToken findest du auch auf defiscan.live.
Zu Übungszwecken werden wir nun DUSD, also jenen Token, der im Liquidity Mining für dezentrale Vermögenswerte als zweiter Token des Tokenpaares verwendet wird, erzeugen. Hierfür klicken wir auf die DUSD-Kachel wie im unteren Screenshot ersichtlich.
Auf dem nächsten Bildschirm siehst du im oberen Teil eine Zusammenfassung der wichtigsten Parameter des jeweiligen dTokens.
In der ersten Zeile wird dir der Preis, zu dem du DUSD erzeugen (minten) kannst, angezeigt; daneben siehst du den Zins. Darunter siehst du noch einmal die wichtigsten Angaben zu deinem Vault –– hier vor allem dein gesamter Besicherungswert, dein Vault-Zinssatz (jener Zinssatz, den du bei der Erstellung des Vaults ausgewählt hast = Zinssatz des Darlehensmodells) und den max. Darlehensbetrag, also der maximale Wert zu dem du nun DUSD erzeugen kannst.
Das wichtigste Eingabefeld in diesem Schritt befindet sich in der Mitte des Bildschirms. Denn hier kannst du nun die Menge an DUSD, die du nun gegen deine Besicherung erzeugen (minten) möchtest, eingeben. Zu Übungszwecken werden wir nun 1 DUSD erzeugen (minten).
Nachdem du den Wert eingegeben hast, siehst du im unteren Teil des Bildschirms die Transaktionsdetails. Hier ist wichtig zu verstehen, dass die dort angezeigte Besicherungsquote abhängig von der Höhe der zu erzeugenden dToken ist. Ferner ist zu berücksichtigen, dass diese Quote auf keinen Fall unter 200% (= Mindestbesicherungsquote) fallen darf, da sonst dein gesamter Vault liquidiert und wie oben beschrieben verauktioniert wird.
In unserem Fall beträgt die Besicherungsquote 635% und ist damit dreimal so hoch wie die Mindestanforderung von 200%. Daher können wir ruhigen Gewissens fortfahren und 1 DUSD erzeugen (minten). Hierzu scrollen wir ganz nach unten und klicken auf “weiter”. Dieser Vorgang kann etwas Zeit in Anspruch nehmen, da die Transaktion direkt auf der Blockchain durchgeführt wird.
Nachdem die Transaktion bestätigt wurde, siehst du folgende Details deines Vaults:
Hier siehst du noch einmal sehr schön auf einen Blick, was wir in den vorherigen Schritten unternommen haben. Zuerst siehst du einmal den erstellten Vault. Ferner siehst du auch, wie viel Besicherung (Kollateral) du in deinen Vault gesteckt hast und wie viel du davon für die Erstellung (das Minten) von dToken verwendet hast.
Das Verhältnis dieser beiden Größen ist in der Besicherungsquote auch nochmals grafisch veranschaulicht. Hierbei ist wichtig, dass du im grünen Bereich der Anzeige, also stets über 200% liegst, da du sonst Gefahr läufst, dass dein Vault liquidiert und versteigert wird.
4. Was kann ich mit meinen dToken nun machen?
Im vorherigen Schritt haben wir dir gezeigt, wie du dTokens unter Zuhilfenahme eines Vaults erstellen (minten) kannst. In diesem Schritt zeigen wir dir nun, was du mit diesen dToken alles tun kannst. Und eines sei schon mal erwähnt, es wird richtig spannend und ertragreich ;)
Der Wert eines dToken kommt rein durch Angebot und Nachfrage auf der DEX zustande. Dieser Preis wird in der Regel allerdings nahe an jenem Preis liegen, der für ähnliche Vermögensgüter auf anderen Exchanges aufgerufen wird. Somit kannst du einfach einen dToken direkt auf der DEX kaufen und am Kurspotential dieses Tokens partizipieren. Oder aber du betreibst damit Handel auf der DEX. Beide Verwendungszwecke kennst du wahrscheinlich schon von deinem klassischen Aktien-Portfolio. Es gibt jetzt jedoch noch eine dritte Möglichkeit: Du kannst deine dToken auch in das Liquidity Mining investieren.
5. Liquidity Mining
Wie du vielleicht schon vom bisherigen Liquidity Mining her kennst, kannst du nun auch deine neu erzeugten dToken für dich arbeiten lassen –– ein regelmäßiges Einkommen, das dir bei jedem neuen Block direkt auf deine Adresse überwiesen wird, wartet auf dich =)
Im Vergleich zum bisherigen Liquidity Mining mit BTC, ETH, etc. werden die Liquidity Pools für dezentrale Vermögensgüter nun nicht mittels DFI als zweites Coin-Paar betrieben, sondern durch DUSD. Wenn du nun also dTSLA direkt auf der DEX kaufst oder es dir, wie zuvor beschrieben, selber erzeugst (mintest), dann brauchst du auch noch DUSD um dem dTSLA-DUSD Liquidity Pool beitreten zu können.
Analog dazu kannst du nun auch deine zuvor erzeugten DUSD in das DUSD-DFI Liquidity Pool investieren, um so von den hohen Renditen zu profitieren. Genau dies werden wir nun machen. Hierfür klickst du in deiner mobilen DeFiChain Wallet auf “DEX” in der unteren Menüzeile und scrollst solange nach unten bis du den gewünschten Liquidity Pool findest.
Um am DUSD-DFI Liquidity Mining teilnehmen zu können, musst du nun deine DUSD und DFI in wertmäßig gleicher Anzahl in den Liquidity Pool hinzufügen. Um dies durchzuführen, klickst du einfach auf “Liquidität hinzufügen”.
Im nächsten Schritt kannst du nun die gewünschte Anzahl an DUSD, die du dem Liquidity Pool hinzufügen möchtest, eingeben. Der DFI-Betrag wird automatisch berechnet –– somit musst du nichts weiter machen als runterscrollen und auf “Weiter” klicken, und in einem zweiten Schritt die Transaktion bestätigen.
Voila! Du hast soeben deine ersten dToken in das Liquidity Mining investiert. Von nun an erhältst du regelmäßige Liquidity Mining Rewards direkt auf deine Adresse ausbezahlt. Wenn du nun im Menü auf “Guthaben” klickst, dann siehst du einen neuen Eintrag “dUSD-DFI”. Das ist dein Anteil am DUSD-DFI Liquidity Pool.
Wunderbar! Nun hast du einen Vault erstellt, den Vault mit einer Besicherung (Kollateral) aufgefüllt, und sogar dToken gegen dieses Kollateral erstellt. Im Falle des Falles kannst du jederzeit weitere Coins deinem Vault hinzufügen und mehrere dezentrale Vermögenswerte erstellen (minten) und hohe Liquidity Mining Renditen erzielen.
6. Darlehen zurückzahlen und Vault schließen
Wenn du nun dein Darlehen zurückzahlen und deinen Vault schließen möchtest, dann gehst du wie folgt vor:
Zunächst klickst du wieder auf “Darlehen” in der unteren Menüzeile. Danach klickst du auf “Darlehen” in der Bildschirmmitte. Hier siehst du nun dein aktuelles Darlehen inklusiver der Zinsen, die sich seit der Erstellung deines Darlehens in der Form von dToken angehäuft haben. Klicke nun auf “Darlehen zurückzahlen” um dein Darlehen zurückzuzahlen und in weiterer Folge deinen Vault zu schließen.
Auf dem nächsten Bildschirm kannst du nun einstellen, wie viel vom aktuell offenen Darlehen du begleichen möchtest. Da wir den Vault schließen möchten, müssen wir zuvor das gesamte Darlehen in der Form der erzeugten dToken plus der angefallenen Zinsen zurückzahlen.
Der gesamte, ausständige Darlehensbetrag steht bereits im Eingabefeld. Somit können wir mit “weiter” fortfahren und die Zahlung im nächsten Schritt bestätigen. Auch hier kann der Vorgang etwas Zeit in Anspruch nehmen, da die Transaktion direkt auf der Blockchain durchgeführt wird.
Als letzten Schritt müssen wir nun die Sicherheiten –– in unserem Fall 2 DFI –– dem Vault entnehmen. Dazu gehen wir wieder in den Vault und klicken in der Übersichtsdarstellung auf “Sicherheiten bearbeiten”.
Nachdem wir die Sicherheiten aus dem Vault entfernt haben, können wir ihn nun schließen. Dazu gehen wir erneut in den Vault und uns fällt sofort auf, dass der Vault leer ist und alle Sicherheiten entfernt wurden –– somit lief alles nach Plan und wir sind bereit, unseren Vault zu schließen.
Nun gehen wir zurück in den Vault und scrollen horizontal bis wir zu “Vault schließen” kommen und klicken darauf.
Als allerletzten Schritt schließen wir nun den Vault, indem wir eine Gebühr von 1 DFI entrichten. Voila! Dein Vault ist nun geschlossen. Nachdem die Transaktion bestätigt wurde, siehst du keinen Vault mehr im Menü unter “Darlehen”.
Wenn dir das zu schnell ging oder du noch Fragen hast, dann möchten wir dich gerne einladen, in der DeFiChain Telegram-Gruppe vorbeizuschauen, denn unsere tolle Community ist immer für dich da und hilft dor gerne weiter!
